الشريك الأول للتحول القائم على الذكاء الاصطناعي للخدمات المصرفية والمالية
مؤسسة مصرفية ومالية تمت خدمتها
من أكبر 10 بنوك أمريكية تمت خدمتها
من أكبر 10 شركات مدفوعات تمت خدمتها
من التعاملات قائمة على النتائج
وكيل ذكاء اصطناعي للخدمات المصرفية والمالية
متخصص في الخدمات المصرفية والمالية حول العالم
النمو. الحماية. التحول.
تواجه البنوك والمؤسسات المالية ثلاثة تحديات متزامنة: تنمية الإيرادات في بيئة تتقلص فيها الهوامش الربحية، والحماية من الاحتيال وإخفاقات الامتثال، وتحويل نماذج التشغيل التي لم تُصمَّم لمواكبة سرعة اليوم ومتطلبات التخصيص والتعقيد التنظيمي.
معظم الشركاء يساعدون في واحدٍ فقط. أما ساذرلاند فمُصمَّمة لتلبية الثلاثة جميعًا.
نحن شريك في تحول الأعمال مدفوع بالذكاء الاصطناعي، نجمع بين خبرة قطاعية عميقة في الخدمات المصرفية والمالية، ووكلاء ذكاء اصطناعي جاهزين للإنتاج، وهندسة متكاملة مدفوعة بالذكاء الاصطناعي قابلة للتوسع. ومن خلال خدمات BPaaS الذكية والنماذج التجارية القائمة على النتائج، يساعد نهجنا على تسريع اتخاذ القرارات مع الحفاظ على التحكم وقابلية التدقيق وثقة العملاء.
وهكذا تساعد ساذرلاند المؤسسات المالية على نقل الذكاء الاصطناعي من مرحلة التجريب إلى الإنتاج، ومن مكاسب الكفاءة المعزولة إلى أثرٍ تجاري متراكم.
40%
متوسط تخفيض في التكلفة الإجمالية للملكية (TCO)
65%
تسريع في حل المنازعات باستخدام الذكاء الاصطناعي
60%
فض معدل الإنذارات الكاذبة
100%
امتثال محقق من خلال الأتمتة والمراقبة
30%
زيادة في المبالغ المُحصّلة
2x
في سرعة تأهيل العملاء
حلولنا
تغطي مجموعة حلولنا الشاملة رحلة التحول بأكملها، من منصات البيانات والتحليلات إلى خدمات BPaaS التشغيلية والأنظمة على مستوى التطبيقات والحلول من البداية إلى النهاية. ومدعومةً بالحلول المدفوعة بالذكاء الاصطناعي والأتمتة الذكية والوكلاء المدرَّبين على القطاع، نعمل على تحديث الأنظمة القديمة وتعزيز المرونة وتهيئة مؤسسات الخدمات المالية للمستقبل
الإقراض الاستهلاكي
نقدّم دورة حياة الإقراض الكاملة كخدمات عمليات أعمال ذكية عبر تمويل السيارات والقروض الاستهلاكية وقروض الطلاب والائتمان الشخصي — لخدمة شرائح العملاء الممتازة والأقل ائتمانًا على حد سواء، بوكلاء ذكاء اصطناعي مدرَّبين على سير عمل إقراض فعلي لدفع القرارات من المنشأ حتى الاسترداد.
القدرات:
- التأهيل ومعرفة العميل (KYC) بالذكاء الاصطناعي
- خدمة العملاء الوكيلة بالذكاء الاصطناعي
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- الكشف عن الاحتيال وإدارة المنازعات بالذكاء الاصطناعي
- مراقبة المدفوعات والمعاملات، تحديث الخدمات المصرفية الأساسية
- منصات مصرفية رقمية مرنة التكوين وقائمة على واجهات برمجة التطبيقات
- عمليات الجرائم المالية والامتثال (FRAML)، الإبلاغ التنظيمي
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- اثنان من أكبر 10 بنوك تجزئة أمريكية، أحد أكبر 3 بنوك في
- الإمارات العربية المتحدة من حيث إجمالي الأصول، بنك رقمي أمريكي رائد من الجيل الجديد
الخدمات المصرفية للأفراد
نساعدك على تقديم تجارب عملاء استثنائية من خلال التأهيل والخدمة، مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة والتحليلات وتحديث السحابة وخدمات عمليات الأعمال الذكية لدفع الكفاءة والامتثال ورضا العملاء.
القدرات:
- بالذكاء الاصطناعي، خدمة العملاء الوكيلة بالذكاء الاصطناعي، تجربة
- العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات، الكشف عن الاحتيال وإدارة
- المنازعات بالذكاء الاصطناعي، مراقبة المدفوعات والمعاملات، تحديث
- الخدمات المصرفية الأساسية، منصات مصرفية رقمية مرنة التكوين وقائمة
- على واجهات برمجة التطبيقات، عمليات الجرائم المالية والامتثال
- (FRAML)، الإبلاغ التنظيمي، البيانات والتحليلات، الهندسة المدعومة
- بالذكاء الاصطناعي، تحديث البنية السحابية المؤسسية، مركز الذكاء
- الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- اثنان من أكبر 10 بنوك تجزئة أمريكية، أحد أكبر 3 بنوك في الإمارات العربية المتحدة من حيث
- إجمالي الأصول، بنك رقمي أمريكي رائد من الجيل الجديد
البطاقات
نساعدك على تقديم تجارب دفع سلسة وآمنة ومتوافقة، مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة وقدرات خدمات عمليات الأعمال الذكية عبر شبكات الدفع الرئيسية.
القدرات
- مراقبة المعاملات والكشف عن الحالات الشاذة بالذكاء الاصطناعي
- إعداد المدفوعات
- إصلاح المدفوعات والتعامل مع الاستثناءات بشكل مؤتمت
- فحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال في الوقت الفعلي (بالشراكة مع ComplyAdvantage)
- إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة وتقديمها بشكل مؤتمت
- الكشف عن الاحتيال والتحقيقات
- إدارة المنازعات بالذكاء الاصطناعي
- التسوية والمطابقة
- تحديث منصة المدفوعات
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- 3 من أكبر 10 شركات مدفوعات وتقنية مالية عالميًا من حيث حجم المعاملات
- رائد في التحويلات الرقمية يعمل في أكثر من 170 دولة
- شركة مدفوعات بين الشركات وبطاقات أسطول عالمية تعالج أكثر من 50 مليار دولار سنويًا
أمثلة من العملاء:
- حاصلة على تصنيف “رائد” في مصفوفة Everest Group Payments BPS PEAK Matrix لعام 2025
البطاقات
نساعدك على تقديم تجارب عملاء شخصية وآمنة وسلسة عبر دورة حياة البطاقة بالكامل، من الاستحواذ والتأهيل إلى الخدمة والمنازعات والتحصيل. مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة الذكية وخدمات عمليات الأعمال الذكية، نحسّن الولاء، ونعزز الحماية من الاحتيال، ونرفع الكفاءة التشغيلية عبر شرائح العملاء.
القدرات
- FinXelerate: منصة تسريع مرنة التكوين وقائمة على واجهات برمجة التطبيقات
- التأهيل المرن ومعرفة العميل والامتثال
- الكشف عن الاحتيال وإدارة المخاطر بالذكاء الاصطناعي
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- المدفوعات والتحويلات والمطابقة
- تجربة العملاء الوكيلة
- خدمة العملاء الوكيلة بالذكاء الاصطناعي
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- 3 من أكبر 10 شركات مدفوعات وتقنية مالية عالميًا من حيث حجم المعاملات
- رائد في التحويلات الرقمية يعمل في أكثر من 170 دولة
- شركة مدفوعات بين الشركات وبطاقات أسطول عالمية تعالج أكثر من 50 مليار دولار سنويًا
شركات التقنية المالية
نساعدك على الانطلاق والتوسع والتشغيل بسرعة أكبر، مستفيدين من منصة Sutherland FinXelerate — منصتنا المرنة التكوين والقائمة على واجهات برمجة التطبيقات المصممة خصيصًا لشركات التقنية المالية — بنماذج “الاحتضان إلى التوسع” التي تأخذك من الانطلاق إلى النضج التشغيلي دون عبء بناء بنية تحتية داخلية.
القدرات:
- FinXelerate: منصة تسريع مرنة التكوين وقائمة على واجهات برمجة التطبيقات
- التأهيل المرن ومعرفة العميل والامتثال
- الكشف عن الاحتيال وإدارة المخاطر بالذكاء الاصطناعي
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- المدفوعات والتحويلات والمطابقة
- تجربة العملاء الوكيلة
- خدمة العملاء الوكيلة بالذكاء الاصطناعي
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية، مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- 3 من أكبر 10 شركات مدفوعات وتقنية مالية عالميًا من حيث حجم المعاملات
- رائد في التحويلات الرقمية يعمل في أكثر من 170 دولة
- شركة مدفوعات بين الشركات وبطاقات أسطول عالمية تعالج أكثر من 50 مليار دولار سنويًا
أسواق رأس المال
نساعد شركات أسواق رأس المال على تحقيق عائد استثمار ملموس من الذكاء الاصطناعي بوكلاء جاهزين للإنتاج ومدرَّبين على المجال، مصممين لعمليات إدارة الاستثمار. بخبرة عميقة في عمليات المكاتب الأمامية والمتوسطة والخلفية، نجمع بين العمليات المدعومة بالذكاء الاصطناعي والهندسة الرقمية المتقدمة لتبسيط العمليات وسير العمل، وتحسين الأداء، وتقديم تجارب عملاء متفوقة — على نطاق واسع.
القدرات:
- أبحاث وتحليلات الاستثمار
- توليد العملاء المحتملين
- دعم العروض التقديمية والصفقات
- تأهيل العملاء بلا تدخل يدوي
- الإبلاغ التنظيمي المؤتمت
- مراقبة المحافظ بالذكاء الاصطناعي
- الجرائم المالية والامتثال (FRAML)
- إدارة المخاطر
- الإبلاغ التنظيمي وإبلاغ العملاء المؤتمت، خدمة الأصول
- المطابقة، المدفوعات، إدارة البيانات
- الرسوم والفوترة
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- تحديث السحابة لأسواق رأس المال
- البنية التحتية للبيانات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي لأنظمة التداول المتقدمة
- البيانات والتحليلات
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- أحد أكبر 3 مدراء أصول عالميين
- 3 من أكبر 5 بنوك استثمارية من حيث الأصول المُدارة
- 5 من أكبر 15 شركة عالمية لإدارة الأصول والثروات من حيث الأصول المُدارة
اتحادات الائتمان
نساعد اتحادات الائتمان على تقديم تجارب استثنائية للأعضاء مع تشغيل أكثر كفاءة، مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة وخدمات عمليات الأعمال الذكية لتحديث الخدمة وخفض التكاليف ودفع نمو مستدام.
القدرات:
- تأهيل الأعضاء ومعرفة العميل (KYC) بالذكاء الاصطناعي
- خدمة الأعضاء الوكيلة ومركز الاتصال (مركز FinAI Hub)
- منشأ القروض والاكتتاب والتحصيل
- الكشف عن الاحتيال وإدارة المنازعات بالذكاء الاصطناعي
- معالجة المدفوعات والمعاملات
- الامتثال التنظيمي والإبلاغ
- تحديث الخدمات المصرفية الأساسية وتمكين القنوات الرقمية
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
مثال من العملاء:
- منظومة تقنية رائدة لاتحادات الائتمان الأمريكية تخدم أكثر من 600 اتحاد ائتمان
الخدمات المصرفية للشركات
نساعد البنوك التجارية على تسريع قرارات الائتمان وتبسيط العمليات عبر دورة حياة الإقراض، مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة وخدمات عمليات الأعمال الذكية لتعزيز الكفاءة وتقوية الامتثال وتمكين مديري العلاقات من التركيز على نمو العملاء.
القدرات:
- أتمتة التقييم الائتماني والاكتتاب
- إنشاء المذكرات الائتمانية والتحليل المالي
- الاستكشاف والتأهيل الوكيل
- منشأ القروض والمنتجات
- خدمة الحسابات والعملاء
- إعداد المرافق وخدمة الحسابات
- الامتثال والإبلاغ التنظيمي بالذكاء الاصطناعي
- التحصيل والاسترداد
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- المقترضين، أحد أكبر مؤسسات التمويل الأصغر الأمريكية من حيث حجم محفظة القروض
- شركة تمويل أصغر أمريكية رائدة تخدم أكثر من 100,000 من أصحاب الأعمال الصغيرة
نقدّم دورة حياة الإقراض الكاملة كخدمات عمليات أعمال ذكية عبر تمويل السيارات والقروض الاستهلاكية وقروض الطلاب والائتمان الشخصي — لخدمة شرائح العملاء الممتازة والأقل ائتمانًا على حد سواء، بوكلاء ذكاء اصطناعي مدرَّبين على سير عمل إقراض فعلي لدفع القرارات من المنشأ حتى الاسترداد.
القدرات:
- التأهيل ومعرفة العميل (KYC) بالذكاء الاصطناعي
- خدمة العملاء الوكيلة بالذكاء الاصطناعي
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- الكشف عن الاحتيال وإدارة المنازعات بالذكاء الاصطناعي
- مراقبة المدفوعات والمعاملات، تحديث الخدمات المصرفية الأساسية
- منصات مصرفية رقمية مرنة التكوين وقائمة على واجهات برمجة التطبيقات
- عمليات الجرائم المالية والامتثال (FRAML)، الإبلاغ التنظيمي
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- اثنان من أكبر 10 بنوك تجزئة أمريكية، أحد أكبر 3 بنوك في
- الإمارات العربية المتحدة من حيث إجمالي الأصول، بنك رقمي أمريكي رائد من الجيل الجديد
نساعدك على تقديم تجارب عملاء استثنائية من خلال التأهيل والخدمة، مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة والتحليلات وتحديث السحابة وخدمات عمليات الأعمال الذكية لدفع الكفاءة والامتثال ورضا العملاء.
القدرات:
- بالذكاء الاصطناعي، خدمة العملاء الوكيلة بالذكاء الاصطناعي، تجربة
- العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات، الكشف عن الاحتيال وإدارة
- المنازعات بالذكاء الاصطناعي، مراقبة المدفوعات والمعاملات، تحديث
- الخدمات المصرفية الأساسية، منصات مصرفية رقمية مرنة التكوين وقائمة
- على واجهات برمجة التطبيقات، عمليات الجرائم المالية والامتثال
- (FRAML)، الإبلاغ التنظيمي، البيانات والتحليلات، الهندسة المدعومة
- بالذكاء الاصطناعي، تحديث البنية السحابية المؤسسية، مركز الذكاء
- الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- اثنان من أكبر 10 بنوك تجزئة أمريكية، أحد أكبر 3 بنوك في الإمارات العربية المتحدة من حيث
- إجمالي الأصول، بنك رقمي أمريكي رائد من الجيل الجديد
نساعدك على تقديم تجارب دفع سلسة وآمنة ومتوافقة، مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة وقدرات خدمات عمليات الأعمال الذكية عبر شبكات الدفع الرئيسية.
القدرات
- مراقبة المعاملات والكشف عن الحالات الشاذة بالذكاء الاصطناعي
- إعداد المدفوعات
- إصلاح المدفوعات والتعامل مع الاستثناءات بشكل مؤتمت
- فحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال في الوقت الفعلي (بالشراكة مع ComplyAdvantage)
- إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة وتقديمها بشكل مؤتمت
- الكشف عن الاحتيال والتحقيقات
- إدارة المنازعات بالذكاء الاصطناعي
- التسوية والمطابقة
- تحديث منصة المدفوعات
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- 3 من أكبر 10 شركات مدفوعات وتقنية مالية عالميًا من حيث حجم المعاملات
- رائد في التحويلات الرقمية يعمل في أكثر من 170 دولة
- شركة مدفوعات بين الشركات وبطاقات أسطول عالمية تعالج أكثر من 50 مليار دولار سنويًا
أمثلة من العملاء:
- حاصلة على تصنيف “رائد” في مصفوفة Everest Group Payments BPS PEAK Matrix لعام 2025
نساعدك على تقديم تجارب عملاء شخصية وآمنة وسلسة عبر دورة حياة البطاقة بالكامل، من الاستحواذ والتأهيل إلى الخدمة والمنازعات والتحصيل. مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة الذكية وخدمات عمليات الأعمال الذكية، نحسّن الولاء، ونعزز الحماية من الاحتيال، ونرفع الكفاءة التشغيلية عبر شرائح العملاء.
القدرات
- FinXelerate: منصة تسريع مرنة التكوين وقائمة على واجهات برمجة التطبيقات
- التأهيل المرن ومعرفة العميل والامتثال
- الكشف عن الاحتيال وإدارة المخاطر بالذكاء الاصطناعي
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- المدفوعات والتحويلات والمطابقة
- تجربة العملاء الوكيلة
- خدمة العملاء الوكيلة بالذكاء الاصطناعي
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- 3 من أكبر 10 شركات مدفوعات وتقنية مالية عالميًا من حيث حجم المعاملات
- رائد في التحويلات الرقمية يعمل في أكثر من 170 دولة
- شركة مدفوعات بين الشركات وبطاقات أسطول عالمية تعالج أكثر من 50 مليار دولار سنويًا
نساعدك على الانطلاق والتوسع والتشغيل بسرعة أكبر، مستفيدين من منصة Sutherland FinXelerate — منصتنا المرنة التكوين والقائمة على واجهات برمجة التطبيقات المصممة خصيصًا لشركات التقنية المالية — بنماذج “الاحتضان إلى التوسع” التي تأخذك من الانطلاق إلى النضج التشغيلي دون عبء بناء بنية تحتية داخلية.
القدرات:
- FinXelerate: منصة تسريع مرنة التكوين وقائمة على واجهات برمجة التطبيقات
- التأهيل المرن ومعرفة العميل والامتثال
- الكشف عن الاحتيال وإدارة المخاطر بالذكاء الاصطناعي
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- المدفوعات والتحويلات والمطابقة
- تجربة العملاء الوكيلة
- خدمة العملاء الوكيلة بالذكاء الاصطناعي
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية، مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- 3 من أكبر 10 شركات مدفوعات وتقنية مالية عالميًا من حيث حجم المعاملات
- رائد في التحويلات الرقمية يعمل في أكثر من 170 دولة
- شركة مدفوعات بين الشركات وبطاقات أسطول عالمية تعالج أكثر من 50 مليار دولار سنويًا
نساعد شركات أسواق رأس المال على تحقيق عائد استثمار ملموس من الذكاء الاصطناعي بوكلاء جاهزين للإنتاج ومدرَّبين على المجال، مصممين لعمليات إدارة الاستثمار. بخبرة عميقة في عمليات المكاتب الأمامية والمتوسطة والخلفية، نجمع بين العمليات المدعومة بالذكاء الاصطناعي والهندسة الرقمية المتقدمة لتبسيط العمليات وسير العمل، وتحسين الأداء، وتقديم تجارب عملاء متفوقة — على نطاق واسع.
القدرات:
- أبحاث وتحليلات الاستثمار
- توليد العملاء المحتملين
- دعم العروض التقديمية والصفقات
- تأهيل العملاء بلا تدخل يدوي
- الإبلاغ التنظيمي المؤتمت
- مراقبة المحافظ بالذكاء الاصطناعي
- الجرائم المالية والامتثال (FRAML)
- إدارة المخاطر
- الإبلاغ التنظيمي وإبلاغ العملاء المؤتمت، خدمة الأصول
- المطابقة، المدفوعات، إدارة البيانات
- الرسوم والفوترة
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- تحديث السحابة لأسواق رأس المال
- البنية التحتية للبيانات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي لأنظمة التداول المتقدمة
- البيانات والتحليلات
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- أحد أكبر 3 مدراء أصول عالميين
- 3 من أكبر 5 بنوك استثمارية من حيث الأصول المُدارة
- 5 من أكبر 15 شركة عالمية لإدارة الأصول والثروات من حيث الأصول المُدارة
نساعد اتحادات الائتمان على تقديم تجارب استثنائية للأعضاء مع تشغيل أكثر كفاءة، مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة وخدمات عمليات الأعمال الذكية لتحديث الخدمة وخفض التكاليف ودفع نمو مستدام.
القدرات:
- تأهيل الأعضاء ومعرفة العميل (KYC) بالذكاء الاصطناعي
- خدمة الأعضاء الوكيلة ومركز الاتصال (مركز FinAI Hub)
- منشأ القروض والاكتتاب والتحصيل
- الكشف عن الاحتيال وإدارة المنازعات بالذكاء الاصطناعي
- معالجة المدفوعات والمعاملات
- الامتثال التنظيمي والإبلاغ
- تحديث الخدمات المصرفية الأساسية وتمكين القنوات الرقمية
- تجربة العملاء ومركز الاتصال متعدد القنوات
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
مثال من العملاء:
- منظومة تقنية رائدة لاتحادات الائتمان الأمريكية تخدم أكثر من 600 اتحاد ائتمان
نساعد البنوك التجارية على تسريع قرارات الائتمان وتبسيط العمليات عبر دورة حياة الإقراض، مستفيدين من الذكاء الاصطناعي الوكيل والأتمتة وخدمات عمليات الأعمال الذكية لتعزيز الكفاءة وتقوية الامتثال وتمكين مديري العلاقات من التركيز على نمو العملاء.
القدرات:
- أتمتة التقييم الائتماني والاكتتاب
- إنشاء المذكرات الائتمانية والتحليل المالي
- الاستكشاف والتأهيل الوكيل
- منشأ القروض والمنتجات
- خدمة الحسابات والعملاء
- إعداد المرافق وخدمة الحسابات
- الامتثال والإبلاغ التنظيمي بالذكاء الاصطناعي
- التحصيل والاسترداد
- البيانات والتحليلات
- الهندسة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
- تحديث البنية السحابية المؤسسية
- مركز الذكاء الاصطناعي الوكيل
أمثلة من العملاء:
- المقترضين، أحد أكبر مؤسسات التمويل الأصغر الأمريكية من حيث حجم محفظة القروض
- شركة تمويل أصغر أمريكية رائدة تخدم أكثر من 100,000 من أصحاب الأعمال الصغيرة
دراسات حالة
وفورات بنسبة 20% في التكلفة الإجمالية للملكية من خلال التحول الرقمي — لأحد أكبر بنوك برمودا
اقرأ المزيدتخفيض بنسبة 45% في التكلفة الإجمالية للملكية وتسريع معالجة القروض بنسبة 30% من خلال الأتمتة المدعومة بالذكاء الاصطناعي
اقرأ المزيدوفورات بقيمة 40 مليون دولار وتحسين الكفاءة بنسبة 45% لشركة تقنية رائدة في الخدمات المالية الأمريكية
اقرأ المزيد
حلولنا
يغطي جناح حلولنا الشامل رحلة التحول بأكملها، من منصات البيانات والتحليلات إلى خدمات عمليات الأعمال الذكية التشغيلية، وأنظمة على مستوى التطبيقات، وحلول شاملة من البداية إلى النهاية. بدعم من الذكاء الاصطناعي والأتمتة الذكية، نحدّث البيئات القديمة، ونعزز المرونة، ونؤمّن مستقبل مؤسسات الخدمات المالية.
Sutherland FinAI Hub
بدعم من أكثر من 90 وكيل ذكاء اصطناعي ونماذج مدرَّبة على مجال الخدمات المصرفية والمالية، يسرّع مركز Sutherland FinAI Hub الأتمتة الذكية عبر الإقراض والاحتيال والخدمة والامتثال — مما يمكّن قرارات أسرع وعمليات أكثر ذكاءً وذكاءً اصطناعيًا مسؤولاً على نطاق واسع.
Sutherland FinTelligent
دفع الأتمتة المدعومة بالذكاء الاصطناعي الوكيل عبر عمليات الخدمات المصرفية والمالية — من المنشأ إلى الامتثال — لضمان الدقة والسرعة وكفاءة التكلفة.
Sutherland FinXelerate
حلول مرنة التكوين رقمية أولاً لشركات التقنية المالية تشمل التأهيل والمدفوعات والامتثال والخدمات المؤسسية لتسريع التوسع والابتكار.
الجرائم المالية والامتثال
حلول شاملة من البداية إلى النهاية تمتد عبر معرفة العميل (KYC) وفحص العملاء ومراقبة المعاملات وفحص المدفوعات وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة والكشف عن الاحتيال.
Sutherland Debt Collections
جناح تحصيل رقمي أولاً مدعوم بالذكاء الاصطناعي يجمع بين الذكاء الاصطناعي الوكيل والتحليلات والتفاعل متعدد القنوات والامتثال المدمج لخفض حالات الشطب وتعزيز الاستردادات وتحسين تجربة العملاء.
عمليات الخدمات المصرفية للأفراد
خدمات مصرفية أساسية شاملة عبر الودائع والمدفوعات وإدارة المنتجات وخدمة القنوات والإبلاغ التنظيمي، مع نشر متعدد السحابات وتكامل في النظام البيئي.
عمليات الإقراض
دعم شامل من البداية إلى النهاية لقروض السيارات والقروض الاستهلاكية والرهن العقاري والقروض التجارية — من المنشأ والاكتتاب إلى الخدمة والتحصيل والاسترداد — مدعومًا بالتحليلات ورحلات عملاء رقمية أولاً.
عمليات المدفوعات
تغطية عبر سلسلة قيمة المدفوعات والتحويلات بالكامل، تدعم جميع شبكات الدفع الرئيسية — Swift وMT وACH وSEPA والخصم المباشر وFedNow وFaster Payments وCHIPS وCHAPS وTarget وغيرها.
عمليات البطاقات وجهات الإصدار
إعادة ابتكار إدارة دورة حياة البطاقة — من التأهيل ومعرفة العميل إلى الخدمة وإدارة الاحتيال والمنازعات والتحصيل. تتيح التحليلات المتقدمة تقسيم العملاء وتحسين الولاء.
خدمة العملاء ومركز الاتصال
دعم متعدد القنوات عبر القنوات الرقمية والمدعومة بوكلاء، يشمل خدمة الحسابات والفوترة والمنازعات وحل الاحتيال. دعم وكلاء مرخصين وغير مرخصين لعملاء التجزئة والشركات والتقنية المالية والمدفوعات.
مُسرّع منصة الخدمات المصرفية المرنة التكوين
بنية مدعومة بالذكاء الاصطناعي ومرنة التكوين وقائمة على واجهات برمجة التطبيقات تمكّن من إطلاق منتجات أسرع، ووصول أوسع للقنوات الرقمية، ومرونة تشغيلية أكبر.
تحديث الخدمات المصرفية الأساسية
تحديث ودمج منصات الخدمات المصرفية الأساسية عبر الودائع والإقراض والمدفوعات. تقديم بنى مرنة التكوين، وترحيل سلس، وأطر عمل مرنة التركيب تعزز المتانة والمرونة.
تحول الأنظمة القديمة والدمج
تحديث شامل للأنظمة القديمة وأنظمة الحاسوب المركزي، يشمل تحويل البيانات، وتمكين واجهات برمجة التطبيقات، وتحديثات أصلية للسحابة لدعم عمليات قابلة للتوسع وجاهزة للمستقبل
تصميم وهندسة التجربة
تصميم وهندسة تجارب مصرفية رقمية أولاً عبر التأهيل وخدمة الحسابات والإقراض والمدفوعات والتحصيل. استخدام الذكاء الاصطناعي الحواري والأتمتة لتعزيز تفاعلات العملاء والموظفين.
حلول البرمجيات كخدمة القائمة على المنصات
تنفيذ حلول برمجيات كخدمة جاهزة للنشر للإقراض ومعرفة العميل والمدفوعات والتحصيل لتسريع الاعتماد وخفض العبء التشغيلي.
خدمات السحابة والبنية التحتية
تقديم تحول سحابي آمن ومتوافق مصمم للخدمات المصرفية والمالية. تدعم منصة إدارة E.A.S.I. Cloud المرونة والكفاءة والابتكار عبر البيئات المنظمة.
حلول الذكاء الاصطناعي الوكيل
تطبّق منصة Sutherland FinTelligent® أتمتة الذكاء الاصطناعي الوكيل عبر العمليات المصرفية — من المنشأ إلى الامتثال — لتعزيز الدقة والسرعة وكفاءة التكلفة.
تصميم نموذج التشغيل المصرفي المستهدف
بناء نماذج تشغيل جاهزة للمستقبل لمؤسسات التجزئة والشركات والمدفوعات. تحسين العمليات والمكدسات التقنية والتصميم التنظيمي واستراتيجيات توزيع مواقع العمل المثلى لتعزيز الكفاءة والامتثال والمرونة.
تصميم التحول المصرفي بمنهج يقوده الذكاء الاصطناعي أولاً
أعد تصور العمليات المصرفية من منظور يقوده الذكاء الاصطناعي. دمج الذكاء في سير عمل الإقراض والمدفوعات والامتثال لإطلاق الأتمتة والدقة وتجارب عملاء استثنائية.
تصميم وانتقال مركز القدرات العالمي (GCC)
تمكين البنوك وشركات التقنية المالية من بناء أو توسيع مراكز قدرات عالمية عبر العمليات والتقنية والامتثال. دفع انتقالات سلسة وحوكمة قوية وضمانات تنظيمية لتحقيق تميز في التسليم العالمي.
Sutherland Labs (BFS)
مختبر تصميم يتمحور حول الإنسان للخدمات المصرفية والمالية. الابتكار المشترك في رحلات عملاء متعددة القنوات، ومنتجات من الجيل القادم، وخدمات مبتكرة مدعومة بالتفكير التصميمي والرؤى السلوكية وذكاء البيانات.
مركز التسريع الرقمي
مركز ابتكار مشترك يسرّع التبني الرقمي للبنوك وشركات التقنية المالية. نموذج سريع وتجربة ونشر للحلول في المدفوعات والإقراض والامتثال باستخدام منصات مرنة التركيب وقابلة للتوسع.
Sutherland Connect®
منصة تجربة عملاء متعددة القنوات مصممة خصيصًا للخدمات المصرفية والمالية، تُمكّن من تفاعل سلس ومتوافق عبر القنوات.
Sutherland CX360®
تحليلات تفاعل مدعومة بالذكاء الاصطناعي تحسّن رحلات العملاء عبر نقاط تواصل الإقراض والمدفوعات والامتثال.
Conversational AI
أتمتة محادثة ذكية للنص والصوت تدعم الخدمة الذاتية والتحصيل وحل منازعات الاحتيال.
Extract
رقمنة المستندات لسير العمل المصرفي، بما يشمل وثائق القروض ونماذج معرفة العميل وتعليمات الدفع.
Robility®
إطار عمل للأتمتة الفائقة مصمم لتنسيق سير عمل مصرفي معقد مثل تنبيهات مكافحة غسل الأموال ومعالجة القروض والمطابقة.
Sutherland Translate AI®
حل ذكاء اصطناعي متعدد اللغات يمكّن الدعم المصرفي العالمي ووثائق الامتثال على نطاق واسع.
SmartLeap® HelpTree
إدارة خدمات تقنية المعلومات وحل المشكلات المدعوم بالذكاء الاصطناعي للأنظمة المصرفية ودعم الموظفين.
Sutherland Anywhere®
تنسيق آمن للقوى العاملة عن بُعد للعمليات المصرفية والمالية المتوافقة.
Agent Assist
أداة دعم معززة بالذكاء الاصطناعي تقدّم للوكلاء المصرفيين اقتراحات فورية وتنبيهات امتثال.
Collect AI
منصة تحليلات تحصيل بالتنبؤ بالتأخر في السداد والتقسيم ونماذج الإجراء الأمثل التالي لتحسين استراتيجيات الاسترداد.
Growth Analytics
نماذج تحليلات تنبؤية تدفع القيمة الدائمة للعميل ونمو الودائع والبيع المتبادل في الخدمات المصرفية للتجزئة والشركات.
IDScan
التحقق من المستندات في الوقت الفعلي وأتمتة معرفة العميل لتأهيل أسرع وأكثر دقة وامتثال.
Sutherland Sentinel AI®
حل مراقبة جودة يقوده الذكاء الاصطناعي للإشراف الاستباقي على تفاعلات مركز الاتصال والامتثال.
Prodigy
منصة رقمنة مالية تقدّم أتمتة شاملة ورؤى لتحول المحاسبة والشؤون المالية.
CloudTestr
منصة هندسة جودة مدعومة بالذكاء الاصطناعي للاختبار المستمر وضمان جودة التطبيقات المصرفية.
Engage
مساحة عمل متكاملة للوكلاء تجمع بين التحليلات المعززة بالذكاء الاصطناعي وأدوات سطح المكتب لتعزيز فعالية الخدمة.
Level Up
منصة إدارة أداء لمراقبة الجودة والتدريب والتحسين المستمر في تقديم الخدمة.
هندسة البرمجيات الوكيلة (ASE)
تقديم برمجيات مدعومة بالذكاء الاصطناعي من خلال إطار عمل ASE الخاص بساذرلاند الذي يولي الأولوية للحوكمة. تنسيق الوكلاء عبر دورة حياة تطوير البرمجيات (SDLC).
لماذا ساذرلاند
شريك التحول من البداية إلى النهاية
تدمج ساذرلاند الحلول المدفوعة بالذكاء الاصطناعي في سير العمل المصرفي الذي نُشغّله عبر خدمة العملاء، وKYC، والنزاعات، والاحتيال، والامتثال، ودعم الإقراض، والعمليات المالية. وتستفيد هذه الحلقة المغلقة بين الهندسة والعمليات من التغذية الراجعة الواقعية المستمدة من رحلة العميل والاستثناءات والامتثال والمخاطر والاحتيال وأداء التكلفة، لتحسين حلولنا ورفع مستوى الأداء التشغيلي
نماذج تجارية قائمة على النتائج
ترتبط أكثر من 70% من تعاملاتنا بنتائج تجارية قابلة للقياس، مما يضمن كفاءة ومرونة ونموًا مستدامين. وتُموَّل نسبة كبيرة منها ذاتيًا: فالوفورات المحققة في المراحل الأولى تموّل التحول نفسه.
مكاسب أداء مثبتة
تحقق برامجنا تخفيضًا يتجاوز 40% في التكلفة الإجمالية للملكية وتحسينًا في الكفاءة بنسبة 70%، مستفيدة من الذكاء الاصطناعي والأتمتة والتحليلات والسحابة لتحسين العمليات المصرفية من البداية إلى النهاية. بمؤشر صافي ترويج يتجاوز 70، نقدّم نتائج قابلة للقياس وإرضاءً للعملاء.
شركاؤنا
تقديم جناح شامل من حلول التقنية لقطاع الخدمات المالية
تعزيز استخبارات الاحتيال ومكافحة غسل الأموال في الوقت الفعلي من خلال استخبارات الجرائم المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي والرائدة في القطاع من ComplyAdvantage.
من خلال FinScan، نمكّن قدرات أقوى في مكافحة غسل الأموال والامتثال للمؤسسات.
أبرز الإنجازات والتقديرات
Everest Group Payments BPS PEAK Matrix® 2025
Everest Group Financial Crime & Compliance (FCC) Operations Services PEAK Matrix® 2025
HFS Horizons: Agentic Services 2026
HFS Financial Crime & Compliance Horizons in Financial Services 2026
Everest Group Lending Services Operations PEAK Matrix® 2024
Everest Group Experience-Driven Integrated BFS Operations PEAK Matrix® 2024
هل أنت مستعد للنمو والحماية والتحول؟
تحدث مع خبراء الخدمات المصرفية والمالية لدينا واكتشف كيف يمكن لساذرلاند تحقيق نتائج قابلة للقياس لمؤسستك.